چگونه تیم های بانکی می توانند شخصی سازی و انطباق را متعادل کنند

از نظر تئوری ، نگه داشتن یک تیم فروش بانک و وام باید ساده باشد: استراتژی را تنظیم کنید ، از تیم خود پشتیبانی کنید و رشد را تحریک کنید.

در واقع ، این بسیار پیچیده تر است. مشتریان انتظار لمس مناسب و بالایی دارند. تنظیم کننده هایی مانند FDIC ، CFPB و OCC انتظار انطباق کامل دارند. در همین حال ، قوانین جدید – از افزایش بازرسی های UDAAP برای توسعه تلاش برای مدرن سازی ACR – پیچیدگی های بیشتری را نیز اضافه کرد. در عین حال ، سیستمهایی که تیم شما به آنها اعتماد می کند اغلب به جای تسریع در آنها ، کارها را کند می کند.

طلبکاران تجارت نمی توانند یک زبان تأیید شده پیدا کنند. بانکداران مشاغل کوچک وقت خود را برای حفر سیستم برای برگه صحیح هدر می دهند. و مشاوران مشتری برای ایجاد پیشنهادات اساسی بین بسیاری از سیستم ها گزاف گویی می کنند.

شما می خواهید سریع حرکت کنید و در صف بمانید. اما چگونه می توانید بدون توجه به انطباق خطر ، از حمایت از شخصی سازی کمک کنید؟

از مدیریت و شخصی سازی گرفته تا مربیگری و اندازه گیری ، رهبران بانکی در فروش با کمبود انتخاب روبرو نیستند. در اینجا چهار راه حل اصلی وجود دارد که موفقیت را شکل می دهد و چگونه HighSpot می تواند به شما در گفتگو درست کمک کند.

چگونه به تیم خود دسترسی سریع به محتوای سازگار می دهید؟

این که آیا این یک بانکدار تجارت ، یک بازار متوسط ​​یا مدیر روابط است که برای بررسی نمونه کارها آماده می شود ، تیم شما باید به سرعت حرکت کند. مشتریان انتظار پاسخ سریع دارند. رقبا منتظر ورود هستند. و هرچه این معامله طولانی تر باشد ، احتمال عدم موفقیت بیشتر می شود.

اما مشکلی وجود دارد. به جای تمرکز روی مشتریان ، تیم شما گیر کرده است ، از طریق پوشه ها ، موضوعات ایمیل یا سیستم های منسوخ حفر می شود تا برگه صحیح یا بررسی محصول را پیدا کنید. برخی حتی به محتوایی که ماهها پیش در محل کار خود ذخیره کردند ، برمی گردند.

و هنگامی که شرکت یا CFPB شرکت شما را ممیزی می کند ، شما نیاز به ضبط کامل آنچه تیم شما ارسال کرده است ، چه موقع و به چه کسی. اما اگر محتوای شما در سیستم ها پراکنده باشد و به صورت محلی ذخیره شود ، حتی درخواست های ساده به آموزش آتش سوزی استرس زا تبدیل می شود.

بنابراین چگونه آن را برطرف می کنید؟

• بگذارید تیم شما مواد شخصی شما را مدیریت کند. اگرچه این گزینه انعطاف پذیر به نظر می رسد ، اما اغلب منجر به گم شدن پرونده ها ، ضبط های ناقص و شکاف های خطر در انطباق می شود.
• به آموزش و ممیزی دستی اعتماد کنید. این تمرین کمک می کند ، اما حتی بهترین تیم ها هنگام فشار برای رسیدن به اهداف ، زوایا را کاهش می دهند.
• محتوای خود را متمرکز و مدیریت کنید. موفقیت. با داشتن یک پلت فرم فعال سازی GTM یکپارچه ، تیم شما دسترسی فوری به مواد فعلی و تأیید شده را دریافت می کند. همچنین می توانید هر تعامل را به صورت خودکار پیگیری کنید.

Highspot به تیم شما ابزارهایی می دهد تا بدون برش زاویه سریعتر حرکت کنند. با پاسخ های فوری به Copilot ، آنها می توانند سؤالات ساده ای بپرسند – مانند “ورق برای یک برگه وام تجاری کوچک چیست؟” – و در چند ثانیه سند مناسب را بدست آورید. در همین حال ، پرونده های ثبت نام برای کنترل و دسترسی به نسخه ها همه چیز را برای حسابرسی آماده می کنند ، در حالی که ادغام CRM تضمین می کند که هیچ چیز در شکاف ها قرار نمی گیرد.

به جای اینکه در صورت نیاز به مستندات به مستندات نیاز داشته باشید ، تیم شما با محتوا پوشانده می شود ، که به سادگی کلیک یا استعلام است.

چگونه به تیم خود کمک می کنید تا شخصی سازی را با انطباق متعادل کند؟

امروز مشتریان بیش از یک بروشور استاندارد یا الگوی ردیابی می خواهند. آنها انتظار دارند مطالبی که مستقیماً در مورد اهداف ، تجارت و وضعیت مالی آنها صحبت می کنند.

شخصی سازی برنده معاملات می شود ، اما این در یک محیط تنظیم شده خطرناک است ، به ویژه هنگامی که تنظیم کننده ها به ادعاهای گمراه کننده و زبان منسوخ هدایت می شوند. یک بانکدار وام مسکن می تواند یک پیشنهاد را برطرف کند ، اما به طور تصادفی افشای لازم را حذف کند. مدیر رابطه که از یک مشتری با ارزش خالص بالا پشتیبانی می کند می تواند برگه محصول را سفارشی کند اما از زبان منسوخ استفاده می کند. اهداف خوب است ، اما حتی اشتباهات کوچک می تواند باعث مشکلات اساسی شود.

بنابراین ، رویکرد درست چیست؟

• همه چیز را قفل کنید. شما می توانید ویرایش ها را کاملاً ممنوع کنید ، اما این تیم شما را با محتوای عمومی که تبدیل نمی شود ، رها می کند.
• سفارشی سازی کامل را مجاز کنید. انعطاف پذیری خوب به نظر می رسد ، اما می تواند منجر به اشتباه ، جریمه و کنترل نظارتی شود.
• از سفارشی سازی ساختاری استفاده کنید. موفق باشید! تیم شما می تواند مواد موجود در نرده هایی را که افشاگری ها را دست نخورده و زبان به روز نگه می دارد ، سفارشی کند.

با استفاده از Highspot ، تیم شما می تواند در عرض چند دقیقه با استفاده از الگوهایی که از زبان حساس محافظت می کنند ، مواد سفارشی تولید کنند. هیچ ویرایش یا حذف دیگری وجود ندارد که به طور تصادفی از خط عبور کند. و هنگامی که نوبت به اشتراک گذاری این مطالب رسیده است ، تیم شما می تواند پورتال های محافظت شده و مشتری را ایجاد کند تا از اسناد مربوطه امتناع ورزد و یادداشت های شخصی را به یک فضای جلا و حرفه ای ارسال کند.

به جای راه حل ها و خطر ، تیم شما آزادی ایجاد تجربیات سازگار و متناسب با مشتریان شما را می خواهد.

چگونه می توانید بدون اضافه کردن خطر ، یک تیم قوی تر بسازید؟

تیم شما می خواهد سریع حرکت کند ، رویکرد خود را تنظیم کند و با مشتریان رابطه قوی تری برقرار کند. اما وقتی یک قدم اشتباه می تواند انطباق را مختل کند ، تردید خزنده می شود. در نتیجه ، با غرفه ها سروکار دارد ، کاهش اعتماد به نفس و مشتریان اعتماد به نفس خود را از دست می دهد.

تیم شما به فشار بیشتری احتیاج ندارد. آنها به پشتیبانی بهتری نیاز دارند.

بنابراین چگونه آنچه را که آنها نیاز دارند ارائه می دهید؟

• یک تمرین سالانه را برای انطباق انجام دهید. این رویکرد خوب است ، اما تیم شما بیشتر آنچه را که طی چند هفته آموخته شده است فراموش می کنند. و با تغییر آژانس هایی مانند FDIC و CFPB به طور مکرر ، آموزش سالانه کافی نیست.
• برای به دست آوردن مشکلات انطباق به مدیران اعتماد کنید. این رویکرد شکاف ها را ایجاد می کند ، خطر می افزاید و منجر به مربیگری متناقض در تیم ها می شود.
• ترکیب مربیگری در گردش کار روزمره. موفق باشید! تیم شما راهنمایی به موقع دریافت می کند زیرا آنها بدون تأخیر یا اقدامات اضافی کار می کنند.

با مربیگری Highspot بخشی از روند فروش می شود. کوه های فروش در هر مرحله به تیم شما جهت روشنی می دهند و به آنها کمک می کند تا بدانند که چه چیزی را بگویند و چگونه آن را بگویند. و هنگامی که یک بانکدار یا مدیر رابطه یک سؤال داشته باشد ، فقط به مرور زمان آموزش پاسخ می دهد-آیا مشخصات محصول ، جزئیات مربوط به انطباق یا نحوه ارائه راه حل است.

مربیگری دائمی در حال حاضر منجر به مکالمات بهتر ، تعامل قوی تر و رعایت کمتر کشویی می شود. تیم شما به جای پیگیری پاسخ ها یا انتظار برای تازه کردن آموزش ، کمک های مورد نیاز خود را دقیقاً در صورت نیاز به آن دریافت می کند.

چگونه می فهمید که چه چیزی کار می کند و چه چیزی نمی کند؟

به عنوان یک رهبر فروش ، شما باید خط لوله را افزایش دهید ، چرخه های فروش را کوتاه کنید و تیم خود را سازگار حفظ کنید. اما بدون داده های مناسب ، شما نمی توانید بگویید که چه چیزی کار می کند یا چه چیزی را برای شرکت شما وارد می کند.

بنابراین برنامه شما چیست؟

• به بازخورد حکایتی اعتماد کنید. حکایات مفید هستند ، اما کل داستان را نمی گویند. در عوض ، شما با لکه های کور و پرچم های قرمز از دست رفته اید.
• فقط به درآمد نگاه کنید. اعداد جامد عالی هستند ، اما آنها نمی گویند تیم شما از مواد تأیید شده استفاده می کند یا روند درست را دنبال می کند.
• برای نظارت بر تعهد ، محتوا و انطباق از تجزیه و تحلیل استفاده کنید. موفق باشید! با تجزیه و تحلیل یکپارچه و ردیابی کارآیی ، نگاهی کامل به آنچه کار می کند و تیم شما به پشتیبانی نیاز دارد ، می پردازید.

Highspot فرضیات را از بین می برد و دقیقاً به شما نشان می دهد که کدام یک از بانکداران مشاغل کوچک ، متخصصان وام و مدیران روابط هستند. همچنین می توانید ببینید که اگر تیم شما سازگار باشد و چه پیمانکاران برتر متفاوت هستند ، مشتریان چگونه درگیر می شوند.

Copilot+ این بینش ها را بیشتر می کند و از جلسات و فعالیت های واقعی یاد می گیرد تا نشان دهد چه چیزی کار می کند ، چرا و چه کاری باید انجام شود. به عنوان مثال ، متخصصان شما با بالاترین عملکرد ممکن است به طور مداوم از زمین خاصی از زمین هایی که سایر متخصصان از آن غفلت می کنند استفاده کنند. Copilot+ ممکن است به این مدل نیاز داشته باشد و عرشه بقیه تیم را توصیه کند.

شما نمی توانید آنچه را که نمی توانید ببینید بهینه کنید. با بینش درست ، می توانید استراتژی خود را اصلاح کرده و به تیم خود کمک کنید تا خطر شما را کاهش داده و معاملات بیشتری را ببندد.

آیا به شخصی سازی و انطباق تیم خود کمک می کنید؟

با استفاده از ابزارها و سیستم های مناسب ، تیم هایی که مشتری را هدف قرار می دهند نباید بین ساخت روابط قوی تر انتخاب کرده و سازگار باشند. آنها می توانند هر دو را با اعتماد به نفس بیشتر و خطر کمتری انجام دهند.

هنگامی که تجارت آلیانز محتوای و فرصت خود را با Highspot متمرکز می کند ، آنها: آنها:

• افزایش دستاورد سهمیه 20 ٪
• سود افزایش یافته با 10 ٪
• تکرارهای رزرو شده 15 ساعت در هفته

محتوای عدم اطمینان و ویرایش های خطرناک را از گذشته ایجاد کنید. بیاموزید که چگونه HighSpot می تواند به تیم های اعتباری و اعتبار شما در مقیاس در مقیاس شخصی کمک کند تا در حالی که سازگار هستید ، در مقیاس شخصی سازی کنید.